7月10日,近20家头部基金公司旗下部分存量产品管理费率调降至1.2%以下,托管费率调降至0.2%以下。其中,广发基金、富国基金、嘉实基金、博时基金等公司旗下降费的基金数量超过百只。降费的基金中,不乏中欧医疗健康、易方达蓝筹精选混合、富国天惠成长混合(LOF)、兴全合润混合等规模较大的明星产品。
据统计,在部分参与此次降费的头部基金公司中,调降管理费率的基金数量占旗下基金总数的比重超过30%,或将给基金公司带来一定程度的收入冲击。业内人士表示,基金公司实实在在让利给投资者,有助于增强产品的吸引力,提升投资者持有体验、参与度和获得感。
多只明星基金加入降费行列
7月8日,证监会发布了公募基金费率改革工作安排,具体举措包括推出更多浮动费率产品、降低主动权益类基金费率水平、规范公募基金销售环节收费、完善公募基金行业费率披露机制等。
同日,易方达基金、广发基金、中欧基金、富国基金、汇添富基金、嘉实基金、华夏基金、交银施罗德基金、兴证全球基金、南方基金、华安基金、东方红资产管理、银华基金、招商基金、鹏华基金、博时基金、大成基金、前海开源基金、工银瑞信基金等多家头部公募机构,集体发布关于调低旗下部分基金费率并修订基金合同等事项的公告。
公告显示,为更好地满足广大投资者的投资需求,降低投资者的投资成本,上述基金公司经与相关公开募集证券投资基金的各基金托管人协商一致,并报中国证监会备案,决定自7月10日起,调低旗下部分基金的管理费率及托管费率并对基金合同有关条款进行修订。从基金费率的调整情况来看,管理费率、托管费率分别不超过1.2%、0.2%。
在宣布参与降费的头部公募机构中,广发基金、富国基金、嘉实基金、鹏华基金、博时基金旗下宣布降费的基金产品数量均已突破百只。其中,广发基金旗下宣布调低管理费率的基金数量最多,共计116只;托管费率方面,广发基金、富国基金参与调低的基金数量最多,均为119只。
提升投资者参与度与获得感
此次集体宣布基金费率调整后,从各家基金公司披露的降费名单来看,多数基金产品的管理费率将由1.5%降至1.2%,降幅普遍在20%左右。
从基金公司角度来看,Wind数据显示,前海开源基金、中欧基金、大成基金调降管理费率的基金数量占公司旗下基金总数的比重已超过了40%,交银施罗德基金、银华基金、嘉实基金、富国基金、兴证全球基金、广发基金、华安基金、汇添富基金调降管理费率的基金数量占比也超过了30%。此番调整之后,多家头部公募机构旗下仅有QDII、股票多头等类型的部分基金管理费率仍高于1.2%。
建信基金表示,近年来,基金管理人下调管理费率已经越来越常见,但主要集中于债券基金及货币基金领域。近日权益基金也加入降费行列,部分基金管理人对权益基金费率进行了适度调降,此举有利于降低投资者参与基金产品投资的成本,提升投资者的参与度与获得感。
金融普惠一直是公募基金承担的使命职责之一。嘉实基金总经理经雷表示,公募基金费率下调,积极让利于投资者,是坚守普惠初心,有利于公募基金行业在提升财富管理效应等方面发挥更大功能效用,让现代化建设成果更多惠及投资者。
推动行业高质量发展
从长远来看,降费将助力公募基金提质增效,真正聚焦投研能力,转向客户思维,从而实现公募基金行业高质量发展。对资本市场而言,降费有利于降低中长期资金投资成本,促使其加大权益类资产配置,促进市场平稳健康发展。
“在当前市场的情况下,通过主动降低主动权益类基金费率,彰显公募基金行业的信心,有利于助力权益类基金发展,推动行业实现‘总量提升、结构优化’,也有利于降低包括养老金、银行理财、保险资金等中长期资金的投资成本,加大权益类资产配置,促进资本市场平稳健康发展。”银华基金总经理王立新表示,改革通过优化公募基金费率模式,稳步降低行业综合费率水平,建立健全适合我国国情、市情,与公募基金行业发展阶段相适应的费率制度机制,促进行业健康发展与投资者利益更加协调一致。
经雷表示,对于公募基金来说,在费率改革的积极影响促进下,坚持以投资者利益为核心、投研核心能力扎实、合规风控水平突出的优质机构将更具竞争优势,有助于行业机构队伍质量不断提升,为公募基金行业更好发挥功能效用奠定基础。此外,本次费率改革有利于助力权益类基金发展,推动行业实现“总量提升、结构优化”,并吸引各类中长期资金通过公募基金加大权益类资产配置,为公募基金行业更好服务国家重大战略和居民财富管理需求、提升资本市场平稳健康发展提供充足资金和良好环境。据《中国证券报》